【財經(jīng)分析】追本溯源、向新而行 業(yè)界熱議如何構建買(mǎi)方投顧新生態(tài)

新華財經(jīng)廣州12月14日電（記者衛韋華） 追溯投資信心之源，探尋財富管理向新之力。14日，由中國經(jīng)濟信息社主辦的“2024廣州投資顧問(wèn)大會(huì )暨財富管理轉型發(fā)展論壇”在廣州拉開(kāi)帷幕。本次活動(dòng)以“買(mǎi)方立場(chǎng) 長(cháng)錢(qián)長(cháng)投 回歸本源”為主題，吸引了近200家機構的500余位業(yè)界代表齊聚珠江之畔，共同探討行業(yè)趨勢與實(shí)踐，為投顧及財富管理行業(yè)的創(chuàng )新發(fā)展建言獻策。

　　圖為2024廣州投資顧問(wèn)大會(huì )暨財富管理轉型發(fā)展論壇現場(chǎng) 王吉如 攝影

向新提“質(zhì)” 投顧、資管行業(yè)發(fā)展勢頭強勁

財富管理行業(yè)通過(guò)科學(xué)資產(chǎn)配置和全面風(fēng)險管理，為人民群眾提供高質(zhì)量金融服務(wù)。近年來(lái)，隨著(zhù)我國步入新的發(fā)展階段，居民金融資產(chǎn)的配置需求日益增長(cháng)，財富管理市場(chǎng)正面臨著(zhù)前所未有的機遇與挑戰。

在致辭中，廣州市副市長(cháng)賴(lài)志鴻表示，廣州經(jīng)濟活力充沛，金融業(yè)態(tài)豐富，全市金融業(yè)總產(chǎn)值超12萬(wàn)億元，今年前三季度全市金融業(yè)增加值超2000億元，占廣州GDP比重超過(guò)9%。目前全市存貸款余額超過(guò)17萬(wàn)億元，現有境內外上市公司236家，累計募資超7000億元，具備發(fā)展投資業(yè)態(tài)良好的資源稟賦優(yōu)勢和財富土壤條件。

“期盼國內外金融行業(yè)的企業(yè)和機構深耕廣州投顧市場(chǎng)。廣州也將持續優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，將廣州打造為立足灣區、服務(wù)全國、面向世界的‘投顧之城’?！辟?lài)志鴻強調。

中國經(jīng)濟信息社黨委常委、副總裁、新華財經(jīng)項目指揮部總指揮楊苜表示，面對新的機遇和挑戰，財富管理行業(yè)開(kāi)啟了從傳統財富管理向專(zhuān)業(yè)投顧業(yè)務(wù)轉型的變革。廣東依托強大的綜合實(shí)力，高度開(kāi)放包容的姿態(tài)和敢為人先的創(chuàng )新精神，為財富管理行業(yè)在轉型中實(shí)現跨越式發(fā)展提供廣闊的舞臺。中國經(jīng)濟信息社依托國家金融信息平臺的綜合優(yōu)勢，將服務(wù)國家戰略與助力廣東高質(zhì)量發(fā)展緊密結合，利用地域研究專(zhuān)長(cháng)，打造驅動(dòng)國家區域協(xié)調發(fā)展的強勁動(dòng)力源。

今年以來(lái)，推動(dòng)長(cháng)錢(qián)長(cháng)投的政策舉措陸續出臺，助力增強資本市場(chǎng)內在穩定性。廣州投資顧問(wèn)學(xué)院院長(cháng)，易方達基金董事長(cháng)（聯(lián)席）、總裁劉曉艷談到，投顧行業(yè)發(fā)展的核心就在于耐心和堅守，需從理念、機制、人才、組織模式上與傳統資產(chǎn)管理體系區別開(kāi)。在此背景下，廣州市政府正與易方達基金等機構合力打造投顧培訓體系，推動(dòng)以投資者為中心的服務(wù)型投顧業(yè)態(tài)發(fā)展。未來(lái)，易方達基金將繼續以高品質(zhì)投顧服務(wù)為抓手，將個(gè)性化非標服務(wù)普惠化，推動(dòng)財富管理轉型。

在活動(dòng)中，由新華社廣東分社、中國經(jīng)濟信息社聯(lián)合發(fā)起的“新華財經(jīng)看廣東”項目正式啟動(dòng)。該項目將通過(guò)調研、座談、走訪(fǎng)等系列活動(dòng)，展示廣東在全面深化改革、推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展以及促進(jìn)城鄉區域協(xié)調發(fā)展等方面的亮點(diǎn)成就，全方位、多角度展現廣東在推進(jìn)中國式現代化建設中的創(chuàng )新實(shí)踐與卓越成效。

中國經(jīng)濟信息社是新華社直屬的專(zhuān)業(yè)經(jīng)濟信息服務(wù)機構，是“國家級經(jīng)濟信息旗艦”，是我國權威性最強、服務(wù)領(lǐng)域最廣、信息種類(lèi)最全的經(jīng)濟信息服務(wù)機構之一。

創(chuàng )新理念、升級服務(wù)多管齊下 投顧資管業(yè)勤練“內功”

當前，作為鏈接資產(chǎn)端和資金端的重要角色，財富管理行業(yè)在向“買(mǎi)方投顧”轉型的過(guò)程中蘊含著(zhù)巨大的機遇。論壇中，業(yè)內專(zhuān)家表示，其關(guān)鍵在于如何以客戶(hù)為中心，并在此過(guò)程中提高自身的經(jīng)營(yíng)效益，這是整個(gè)行業(yè)需要共同解決的核心議題。

在論壇主旨演講環(huán)節，粵開(kāi)證券首席經(jīng)濟學(xué)家、研究院院長(cháng)羅志恒表示，上一輪陸續落地的一攬子增量政策中利好頻出，財政政策將更加積極，貨幣政策將適度寬松，都將進(jìn)一步夯實(shí)我國經(jīng)濟筑底回穩的信心和基礎。

嘉信理財（上海）總經(jīng)理托馬斯·皮克斯利談到，嘉信理財和上海高級金融學(xué)院共同開(kāi)展的“中國新富人群財富健康指數”調研顯示，中國居民投資參與度明顯提升，對專(zhuān)業(yè)、可靠、規范的投資咨詢(xún)和建議也愈發(fā)關(guān)注，但同時(shí)對投顧服務(wù)應該提供什么樣的價(jià)值還存在誤解。對此，行業(yè)應著(zhù)力將建立和維護客戶(hù)信任作為發(fā)展投顧業(yè)務(wù)的指導原則，從投資者的目標和需求出發(fā)，以客戶(hù)的利益為先。此外，完善投顧資格認證、為客戶(hù)提供開(kāi)放式架構的投資選擇也有助于行業(yè)展現專(zhuān)業(yè)價(jià)值，與客戶(hù)營(yíng)造長(cháng)期信任關(guān)系。

“買(mǎi)方投顧”被業(yè)界視為回歸財富管理本源的守正創(chuàng )新。在百年保險資產(chǎn)管理董事長(cháng)楊峻看來(lái)，要特別強調“耐心資本”，而實(shí)現長(cháng)錢(qián)長(cháng)投，“買(mǎi)方投顧”不可或缺。

“投資目標的設定并不是收益率越高越好，而是越適配越好。賺錢(qián)是結果，而不是目標。投顧業(yè)應讓投資者充分認識到投資的專(zhuān)業(yè)性、復雜性和風(fēng)險性，從而尋求專(zhuān)業(yè)投顧服務(wù)的幫助?！睏罹寡?。

近年來(lái)，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)從無(wú)到有，業(yè)態(tài)體系逐漸豐富，資產(chǎn)規模穩步提升。盈米基金CEO肖雯認為，投顧業(yè)務(wù)就是從財富管理向資產(chǎn)配置的投顧轉型。肖雯提出，未來(lái)，基金投顧業(yè)務(wù)轉型發(fā)展應從三方面著(zhù)手：一是以產(chǎn)品為中心，向以客戶(hù)為中心轉型；二是以交易為中心，向以資產(chǎn)配置為中心升級；三是從手工作業(yè)，向數字化服務(wù)能力體系升級。

在全球資本市場(chǎng)飛速變革時(shí)代，每一步堅定的前行背后都是更廣度的思考、探討與研判。在活動(dòng)的主題論壇環(huán)節，廣發(fā)基金黨委委員兼公司總監曹磊、中歐財富總經(jīng)理鄭焰等業(yè)界專(zhuān)家圍繞“中外投顧實(shí)踐——國際經(jīng)驗與中國特色”“投資顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)發(fā)展與培訓體系構建”“投顧產(chǎn)業(yè)鏈的構建與協(xié)同”等熱門(mén)話(huà)題各抒己見(jiàn)。同時(shí)，多位財富管理轉型的行業(yè)實(shí)踐者在圓桌對話(huà)環(huán)節分享他們的洞見(jiàn)，共同探討行業(yè)趨勢與實(shí)踐，為投顧行業(yè)的業(yè)態(tài)健康發(fā)展提供了有益參考。

?

編輯：羅浩

?

聲明：新華財經(jīng)為新華社承建的國家金融信息平臺。任何情況下，本平臺所發(fā)布的信息均不構成投資建議。如有問(wèn)題，請聯(lián)系客服：400-6123115